مجرمان سایبری از جزئیات PAN MS Dhoni، Abhishek Bachchan، Shilpa Shetty برای کلاهبرداری از کارت اعتباری استفاده می کنند، 5 نفر دستگیر شدند.

در یک مورد عجیب کلاهبرداری سایبری، گروهی از کلاهبرداران ظاهراً جزئیات PAN چندین بازیگر و بازیکن کریکت بالیوود را از شماره شناسه GST آنها که به صورت آنلاین در دسترس بود، به دست آوردند و کارت‌های اعتباری به نام آنها توسط استارت‌آپ فین‌تک پونا «One Card» صادر کردند.

روهیت مینا، معاون کمیسر پلیس شاهادرا (DCP) گفت که برخی از افراد مشهور که نام و مشخصات آنها توسط کلاهبرداران استفاده شده است عبارتند از: آبیشک باچان، شیلپا شتی، مادوری دیکسیت، امران هاشمی و ماهندرا سینگ دونی.

مینا به PTI گفت: «از آنجایی که تحقیقات در مورد این موضوع ادامه دارد، ما نمی‌توانیم در مورد آن اظهار نظر بیشتری کنیم.

این شرکت پس از آن متوجه کلاهبرداری شد، اما نه قبل از اینکه کلاهبرداران از برخی از آن کارت ها برای خرید محصولات ارزشمند استفاده کنند. ₹21.32 میلیون او بلافاصله به پلیس دهلی هشدار داد، پلیس وارد عمل شد و پنج نفر از آنها را دستگیر کرد.

منابع پلیس دهلی گفتند که پنج متهم به نام های پونیت، محد آصف، سونیل کومار، پانکاج میشار و ویشوا باسکار شارما با هماهنگی نزدیک برای کلاهبرداری از شرکت به شیوه ای بسیار غیرعادی عمل کردند.

«بعد از دستگیری، وقتی از آنها بازجویی شد، شیوه منحصر به فرد خود را فاش کردند. آنها داده های GST این افراد مشهور را از گوگل دریافت می کردند. آنها به خوبی می دانستند که دو رقم اول GSTIN کد دولتی و 10 رقم بعدی شماره PAN است.»

این منبع افزود: «از آنجایی که تاریخ تولد افراد مشهور در گوگل موجود است، این دو – PAN و تاریخ تولد – مکمل داده‌های PAN هستند. آن‌ها با تقلب کارت‌های PAN را با گذاشتن عکس‌های خود روی آن‌ها تغییر دادند تا در حین تأیید ویدیویی، ظاهر آن‌ها با عکس موجود در کارت PAN/Aadhaar مطابقت داشته باشد.”

به عنوان مثال، کارت PAN آبیشک باچان دارای PAN و تاریخ تولد او است اما عکس یکی از متهمان.

آنها جزئیات Aadhaar خود را به روشی مشابه جعل کردند. پس از دریافت این اطلاعات، آنها برای دریافت کارت اعتباری اقدام کردند. در طول تأیید ویدیویی، از آنها سؤالاتی در رابطه با فعالیت های مالی خود پرسیده شد که آنها به راحتی به آنها پاسخ دادند زیرا همه این جزئیات را از CIBIL دریافت کردند.

منبع اطلاع داد که آنها می دانستند که این افراد مشهور احتمالاً امتیاز CIBIL خوبی دارند که شانس آنها را برای دریافت کارت اعتباری افزایش می دهد.

«علاوه بر این، آنها می‌دانستند که سیستم تأیید آنلاین نمی‌تواند آبیشک باچان را به عنوان یک ستاره سینما شناسایی کند. بنابراین، عکس متهم Pankaj Mishra با PAN و جزئیات Aadhaar Abhishek Bachchan برای صدور کارت به خوبی کار می کند.

تحقیقات بیشتر در حال انجام است و گمان می رود که آنها از روشی مشابه برای دریافت کارت اعتباری از سایر بانک ها و موسسات مالی استفاده کرده باشند.

منابع پلیس همچنین اعلام کردند که چندین ماه است که تحقیقات آنلاین انجام داده اند تا راه هایی برای استفاده از خلاءهای موجود در تأیید آنلاین و صدور کارت اعتباری پیدا کنند.

FPL Technologies Private Limited مستقر در Pune “One Card” را صادر می کند، که یک کارت اعتباری فلزی بدون تماس به همراه انتقال مجازی آن در برنامه One Card و One Score است، “به طوری که مشتری می تواند از آن برای هر برنامه آنلاین یا برنامه ای استفاده کند. در شکایت این شرکت به پلیس آمده است.

این شرکت همچنین ادعا کرد که این کلاهبرداران از طریق برنامه خود با آپلود جزئیاتی مانند PAN و شماره Aadhaar به شرکت نزدیک شده اند تا کارت های اعتباری را به نام خود صادر کنند.

در این شکایت آمده است: محدودیت اعتبار کارت پس از «در نظر گرفتن داده‌های دفتر، یعنی اطلاعات مشتری ذخیره‌شده در شرکت‌های گزارش‌دهی اعتباری مانند CIBIL، برای احراز اصالت و اصالت متقاضی و اعتبار وی تأیید شد».

او افزود: «آنها PAN اصلی و شماره Aadhaar و تاریخ تولد را دست نخورده گذاشتند و کارت PAN جعلی / کارت Aadhaar را در برنامه ما آپلود کردند. بر این اساس، سیستم ما داده ها را از دفتر بر اساس PAN اصلی بازیابی کرد و یک حد اعتبار پیشنهاد کرد.

در شکایت این شرکت آمده است که با سوء استفاده از آن، «متهم با آپلود عکس سلفی خود در زمان واقعی که با عکس کارت PAN جعلی/کارت Aadhaar مطابقت دارد، با ما همراه شد. بر این اساس برای متهمان کارت اعتباری با سقف اعتبار مصوب صادر شد ₹هر کدام 10 لک.»

FIR گفت: «حد اعتبار مصوب ظرف یک هفته توسط متهم تمام شد و چیزی به ما پرداخت نشد».

وی افزود: زمانی از این کلاهبرداری مطلع شدیم که سیستم ما هشداری دریافت کرد مبنی بر اینکه چندین بار تلاش برای آپلود با یک دستگاه انجام شده است. برای ساده تر، متهم سعی کرد با استفاده از مجموع 83 جزئیات PAN از هفت دستگاه با ما تماس بگیرد.

این شرکت همچنین تعدادی کارت اعتباری فیزیکی را به آدرس های ذکر شده در برخی از اسناد تحویل داد.