پرونده درخواست وام چینی: برگه اتهام ED علیه Razorpay، شرکت های فین تک، NBFC ها در مورد اتهامات پولشویی

اداره اجرا روز جمعه گفت که درگاه پرداخت Razorpay، سه شرکت فین‌تک تحت کنترل اتباع چینی و چندین NBFC و برخی دیگر را در تحقیقات پولشویی مرتبط با برنامه‌های وام چینی که ادعا می‌کند از افراد زیادی کلاهبرداری کرده‌اند، متهم کرده است.

آژانس تحقیقات فدرال در بیانیه ای اعلام کرد که دادگاه پیشگیری ویژه از پولشویی (PMLA) مستقر در بنگلور به شکایت دادستانی (برنامه اتهام) توجه کرده است.

در مجموع از هفت شخص حقوقی و پنج شخص حقیقی به عنوان متهم در کیفرخواست نام برده شده است.

متهمان شامل شرکت‌های فین‌تک Mad Elephant Network Technology Private Limited، Baryonyx Technology Private Limited و Cloud Atlas Future Technology Private هستند که توسط اتباع چینی و سه شرکت مالی غیربانکی (NBFC) ثبت شده در RBI به نام X10 “کنترل” می‌شوند. Financial Services Private Limited، Track Fin-ed Private Limited و Jamnadas Morarjee Finance Private Limited.

آژانس تحقیق گفت که درگاه پرداخت Razorpay Software Private Limited نیز در برگه اتهام به عنوان متهم معرفی شده است.

منابع در Razorpay گفتند که درگاه پرداخت در تحقیقات علیه شرکت های مشکوک چینی “تسهیل” شده است.

منابع به Razorpay گفتند که این پلتفرم تقریباً یک سال و نیم پیش همه این نهادها و وجوه مشکوک مرتبط با آنها را مسدود کرده بود و چندین بار جزئیات آنها را با ED به اشتراک گذاشته بود.

آنها گفتند که Razorpay به عنوان یک موسسه مالی تنظیم شده، با مجریان قانون همکاری می کند و اطلاعات تجاری لازم را برای کمک به روند تحقیقات ارائه می دهد.

پرونده پولشویی ED از FIR های متعدد CID پلیس بنگالور نشات می گیرد که بر اساس شکایات دریافتی از مشتریان مختلفی که از وام استفاده کرده بودند و توسط عامل بازیابی این شرکت ها برای وام دادن “آزار و اذیت” شده بودند، تشکیل شد.

به گفته ED، تحقیقات نشان می‌دهد که شرکت‌های فین‌تک «توافق‌هایی با NBFCهای مربوطه برای پرداخت وام از طریق برنامه‌های وام‌دهی دیجیتال دارند».

کسب و کار وام‌دهی در واقع به‌طور غیرقانونی توسط این شرکت‌های فین‌تک اداره می‌شد و این NBFCها آگاهانه به این شرکت‌ها اجازه می‌دادند تا بدون توجه به رفتارشان، از نام خود برای دریافت کمیسیون استفاده کنند. این آژانس گفت که نقض قوانین منصفانه بانک مرکزی هند نیز وجود دارد.

این آژانس قبلاً دو دستور انجماد موقت صادر کرده بود ₹وجوهی به ارزش 77.25 کرور روپیه در حساب‌های بانکی و درگاه‌های پرداخت نگهداری می‌شود که بعداً توسط مقام داوری PMLA تأیید شد.