برنامه‌های وام چین: اداره اجرا روز جمعه اعلام کرد که وجوهی به ارزش 46.67 کرور روپیه از نهادهای تجاری در چهار حساب درگاه پرداخت آنلاین Easebuzz، Razorpay، Cashfree و Paytm را مسدود کرده است. ED وجوهی به ارزش 46 کرور روپیه در حساب‌های درگاه پرداخت را مسدود می‌کند

اداره اجرا روز جمعه اعلام کرد که مسدود شده است ₹46.67 کرور از وجوه تجاری در چهار حساب درگاه پرداخت آنلاین Easebuzz، Razorpay، Cashfree و Paytm پس از انجام حملاتی که این هفته علیه یک برنامه رمز سرمایه گذاری “کنترل چینی” انجام داد، نگهداری می شود.

این وجوه تحت قوانین مبارزه با پولشویی مسدود شده است.

آخرین اقدام پس از آن صورت گرفت که آژانس در اوایل ماه جاری به ساختمان های Razorpay، Paytm و Cashfree در بنگالورو به دلیل بی نظمی های ادعایی در عملکرد شرکت های وام فوری مبتنی بر برنامه تحت کنترل افراد چینی و بعداً دستور توقیف مشابهی انجام شد. ₹17 کرور وجوه صادر و در حساب آنها نگهداری می شود.

آخرین جستجوها در 14 سپتامبر در محل های متعدد متهم در دهلی، بمبئی، غازی آباد، لاکنو و گایا در یک پرونده پولشویی که علیه توکن مبتنی بر برنامه به نام HPZ و نهادهای مرتبط با آن بررسی می شد، آغاز شد.

آژانس فدرال در بیانیه ای اعلام کرد که 16 محل از بانک ها و درگاه های پرداخت در دهلی، گوروگرام، بمبئی، پونا، چنای، حیدرآباد، جیپور، جودپور و بنگلور نیز توسط مقامات ED به عنوان بخشی از همین عملیات مورد بازرسی قرار گرفتند.

پرونده ED که تحت بخش‌های کیفری قانون پیشگیری از پولشویی (PMLA) تشکیل شده است، ناشی از یک FIR در اکتبر 2021 است که توسط شعبه جرایم سایبری پلیس کوهیما در ناگالند علیه شرکت متهم و همکارانش تسلیم شده است.

«در بازرسی، اسناد و مدارک مختلف مجرمانه کشف و ضبط شد.

موجودی عظیمی در حساب‌های مجازی نهادهای مرتبط با تجمیع‌کننده‌های پرداخت مانند ₹33.36 کرور با Easebuzz Private Limited، پونا پیدا شد، ₹8.21 کرور با Razorpay Software Private Limited، بنگلور، ₹1.28 کرور با پرداخت های بدون نقد India Private Limited، بنگلور و ₹ED گفت: 1.11 کرور با Paytm Payments Services Limited، دهلی نو.

میزان ₹در این بیانیه آمده است که 46.67 کرور در حساب های مختلف بانکی و حساب های مجازی مسدود شده است.

سخنگوی Cashfree Payments گفت که آنها “به گسترش همکاری مجدانه ما به عملیات ED ادامه می دهند”.

«ما توانستیم در روز استعلام ظرف چند ساعت اطلاعات درخواستی و لازم را ارائه کنیم. این سخنگوی در بیانیه ای گفت: عملیات و فرآیندهای هیئت بدون نقد کاملاً مطابق با مقررات موجود است.

Paytm گفت وجوه مسدود شده توسط ED “در رابطه با پرونده درخواست وام به شرکت تعلق ندارد”.

در این بیانیه آمده است: «این افراد تاجر مستقلی هستند که تحت بازجویی قرار دارند.

ED گفت توکن HPZ «با سرمایه‌گذاری در بیت‌کوین و سایر ماشین‌های استخراج ارز دیجیتال به کاربران قول بازگشت سرمایه‌گذاری بالایی را می‌دهد».

در این بیانیه آمده است که روش کار «کلاهبرداران» این است که ابتدا قربانیان را به سرمایه گذاری در شرکت به بهانه دو برابر کردن سرمایه گذاری خود از طریق برنامه HPZ Token جذب کنند.

در این بیانیه آمده است: «پرداخت‌های دریافتی از کاربران از طریق UPI و سایر درگاه‌های پرداخت مختلف/حساب‌های گره‌ای/افراد».

آژانس گفت در حالی که بخشی از این مبلغ به سرمایه گذاران بازپرداخت می شد، بقیه از طریق درگاه های پرداخت/بانک های مختلف به حساب های فردی و شرکتی مختلف منتقل شد و از آنجا تا حدی به ارزهای دیجیتال/مجازی “تخلیه” شد.

ED گفت مدتی پس از آن، کلاهبرداران پرداخت ها را متوقف کردند و وب سایت از دسترس خارج شد.

توکن HPZ توسط Lillion Technocab Private Ltd و Shigoo Technology Private Limited مدیریت می شود که مورد آخر نیز “وابسته به شرکت های مختلف تحت کنترل چینی” است.

این شرکت‌های درگاه پرداخت بلافاصله پس از شیوع همه‌گیری کووید-19 در این کشور توسط ED در سال 2020 تحت اسکنر قرار گرفتند.

ED تحقیقاتی را بر اساس بخش‌های کیفری قانون پیشگیری از پولشویی (PMLA) آغاز کرده است، پس از اینکه تعدادی از پرونده‌های بدهکارانی که از ایالت‌های مختلف به زندگی خود پایان دادند، با پلیس گفت که آنها تحت فشار قرار گرفتند و درخواست وام را مورد آزار و اذیت قرار دادند. (برنامه کاربردی) شرکت ها با انتشار مشخصات شخصی موجود در تلفن های خود و با استفاده از روش های خام برای تهدید آنها.

گفته می شود که این شرکت ها تمام اطلاعات شخصی وام دهنده را هنگام دانلود این برنامه ها روی تلفن های خود به دست آورده اند، حتی اگر نرخ بهره آنها “ربوی” بوده است.

این آژانس گفت که عواید ناشی از جرم در این پرونده از طریق این درگاه‌های پرداخت منتقل شده است.

این آژانس گفت که شرکت‌های مختلف دیگر نیز به بهانه اجرای برنامه‌ها/وب‌سایت‌های مختلف برای بازی، وام و سایر فعالیت‌های آنلاین از این قبیل پول دریافت می‌کنند.

در این بیانیه آمده است: «ED مشکوک به دخالت Jilian Consultants India Pvt Ltd، Gurugram در پشت شرکت‌های مختلف دخیل در این کلاهبرداری‌ها است.

یکی از این نهادها، Mad-Elephant Network Technology Private Limited در همکاری با X10 Financial Services Limited برنامه های وام مختلفی مانند یویو پول نقد، روپیه توفان، کوکو کش و غیره را اداره می کرد.

به طور مشابه، Su Hui Technology Private Limited، در توافق با Nimisha Finance India Private Ltd.، برنامه های وام را اجرا می کند.

نیرمالا سیتارامان وزیر دارایی نیز در نشستی با مقامات ارشد وزارتخانه خود و مقامات RBI که در 8 سپتامبر برگزار شد، موضوعات مختلف مربوط به درخواست‌های وام غیرقانونی را مورد بحث و بررسی قرار داد و مقرر شد اقدامات لازم برای بررسی عملکرد این درخواست‌ها انجام شود.