کریپتو متزلزل است زیرا ریسک بانک سیلیکون ولی دومین استیبل کوین بزرگ را کاهش می دهد

پیامدهای ورشکستگی بانک سیلیکون ولی بیشتر به ارزهای دیجیتال رسید و یک چرخ دنده کلیدی را در بازاری که باید جزو امن‌ترین دارایی‌های دیجیتال در فضا باشد، در هم شکست.

دومین استیبل کوین، USD Coin، با جذب سرمایه گذاران به ناشر آن، Circle Internet Financial Ltd، تا 81.5 سنت معامله شد. به بانک سیلیکون ولی، که به تازگی در یکی از بزرگترین ورشکستگی های تاریخ بانکداری ایالات متحده سقوط کرده بود. اواخر روز جمعه، پس از ساعت ها سکوت، Circle فاش کرد که 3.3 میلیارد دلار از حدود 40 میلیارد دلار ذخایر آن در بانک شکست خورده نگهداری می شود.

بعدازظهر شنبه، جرمی آلر، مدیر عامل شرکت، جزئیات بیشتری در مورد قرار گرفتن Circle با بانک ارائه کرد و در بیانیه‌ای در وبلاگ این شرکت و در توییت‌هایی گفت که USDC “100٪ توسط ترکیبی از پول نقد و اوراق بهادار ایالات متحده پشتیبانی می‌شود” و “قابل مبادله 1” باقی خواهد ماند. برای 1 اینچ با دلار آمریکا. قیمت USDC پس از اعلام افزایش یافت و تا ساعت 3:45 بعد از ظهر در نیویورک حدود 97 سنت معامله شد.

به طور خاص، USDC در حال حاضر 77٪ (32.4 میلیارد دلار) توسط اسناد خزانه داری ایالات متحده (با سررسید سه ماه یا کمتر) و 23٪ (9.7 میلیارد دلار) توسط پول نقد در موسسات مختلف پشتیبانی می شود، که SVB تنها یکی از آنها است. “، طبق پست وبلاگ. Circle Treasuries در BNY Mellon نگهداری می شود و توسط BlackRock مدیریت می شود.

بیشتر ذخایر نقدی آن در BNY Mellon نگهداری می شود. Circle گفت 5.4 میلیارد دلار در هفته گذشته در آنجا سپرده گذاری کرده است. این شرکت استیبل کوین قبلاً فاش کرده بود که ذخایر نقدی آن در شش بانک از جمله بانک BNY Mellon و Silicon Valley نگهداری می‌شود، اما قبل از جمعه مقادیر دلاری خاصی را برای توزیع‌های فردی ارائه نکرده بود.

USD Coin یا USDC یک سکه پایدار با پشتوانه دارایی و یک پلتفرم بازار ارزهای دیجیتال پرکاربرد است. این توکن برای حفظ ارزش ثابت 1 دلار طراحی شده است که به طور کامل توسط ذخایر نقدی و اوراق خزانه کوتاه مدت پشتیبانی می شود.

داده‌های CoinGecko نشان می‌دهد USDC تا بعدازظهر روز شنبه در نیویورک عرضه گردشی 39.7 میلیارد توکن داشته است. داده‌های Nansen و Curve Financial نشان می‌دهد که از روز جمعه میلیاردها دلار از این توکن توسط معامله‌گران خریداری شده است که برخی از آنها دارایی‌های خود را با تتر با ثبات USDT مبادله کردند.

در مورد رقیب بزرگ‌تر Circle، تتر استیبل‌کوین برتر در قیمت ۱ دلار یا بالاتر از آن ثابت می‌ماند. اگرچه تتر قبلاً برای ذخایر خود تحت بررسی قرار گرفته بود، اما روز جمعه اعلام کرد که در معرض SVB قرار ندارد.

در توییت‌های قبلی، دانته دیسپارت، مدیر ارشد راهبرد حلقه، سقوط بانک سیلیکون ولی را به‌عنوان “شکست قو سیاه” در سیستم مالی ایالات متحده توصیف کرد و گفت که بدون کمک مالی فدرال، “پیامدهای تجاری، بانکداری و کارآفرینان گسترده‌تری وجود خواهد داشت.” “

روی کوین بیس قدم بگذارید

استیبل کوین‌هایی مانند USDC به گونه‌ای طراحی شده‌اند که ارزش مشخصی را در مقابل دارایی‌های بسیار نقدشونده دیگری مانند دلار آمریکا حفظ کنند. آنها در اشکال مختلف وجود دارند و برخی مانند Circle’s توسط ذخایر نقدی و اوراق قرضه پشتیبانی می شوند. سرمایه‌گذاران اغلب وجوه را در استیبل کوین‌ها پارک می‌کنند، در حالی که بین معاملات کریپتو جابجا می‌شوند.

با بدتر شدن قیمت USDC در عصر جمعه، صرافی ارز دیجیتال مستقر در ایالات متحده Coinbase Global Inc. گفت که تبدیل USDC به دلار آمریکا را در آخر هفته به طور موقت متوقف می کند و روز دوشنبه با باز شدن بانک ها از سر گرفته می شود. صرافی کریپتو در توییتی از یک حساب رسمی اعلام کرد: «دارایی‌های شما برای ارسال زنجیره‌ای امن و در دسترس هستند.

در بیانیه خود در روز شنبه، Circle اذعان کرد که در حالی که “USDC را می توان 24/7/365 در زنجیره استفاده کرد، هر گونه صدور و بازخرید استیبل کوین “محدود به ساعات کار سیستم بانکی ایالات متحده است.”

معامله در معاملات آتی USDC نشان دهنده خوش بینی است که Circle بر کاهش فعلی خود غلبه خواهد کرد. داده‌های شرکت تحقیقاتی Coinglass نشان داد که نرخ‌های بهره قراردادهای USDC در حداقل یک مبادله از صبح روز شنبه در نیویورک مثبت شد، که نشان می‌دهد معامله‌گران روی از سرگیری پیوند دلاری سکه شرط‌بندی می‌کنند. هنگامی که نرخ سرمایه مثبت است، موقعیت های خرید موقعیت های فروش کوتاه را پرداخت می کنند، که منعکس کننده احساسات صعودی معامله گران در مورد قیمت های توکن است.

اولیور فون لندسبرگ سادی، یکی از بنیانگذاران گروه BCB، که یک شبکه پرداخت برای شرکت های رمزنگاری را اداره می کند، گفت: USDC خوب خواهد بود، پایدار است و به خوبی مدیریت می شود، با ساختار سرمایه قوی تر از بسیاری از بانک ها. پست الکترونیک.

در همین حال، سقوط USDC تأثیر بیشتری بر برنامه‌های DeFi داشت که به کاربران امکان داد و ستد، استقراض و قرض دادن سکه‌ها را می‌دهد و به شدت به جفت‌های معاملاتی مربوط به استیبل کوین متکی هستند. روز شنبه، اعضای انجمن DeFi که DAI را اداره می‌کند، تغییراتی را در مکانیزمی پیشنهاد کردند که به ثابت نگه داشتن استیبل کوین آن به 1 دلار کمک می‌کند به نحوی که قرار گرفتن در معرض USDC را کاهش دهد.

تئونگ هنگ، مدیر اجرایی شرکت سرمایه گذاری کریپتو ساتوری ریسرچ، درباره شکست SVB گفت: «مگر این که آخر هفته برنامه نجات مشخصی وجود نداشته باشد، فکر می کنم هفته آینده بازارها دوباره زشت خواهند شد.

مشکلات کریپتو

بخش کریپتو از نوامبر سال 2021 به دلیل سقوط طولانی‌مدت که 2 تریلیون دلار ارزش دارایی‌های دیجیتال را از بین برد و مجموعه‌ای از خرابی‌ها مانند استیبل کوین الگوریتمی TerraUSD، صندوق تامینی Three Arrows Capital و صرافی FTX را در پی داشت، در حال فروپاشی بود.

توکن TerraUSD – معروف به UST – سعی کرده از ترکیبی از الگوریتم‌ها و مشوق‌های معامله‌گران، از جمله توکن خواهر خود، Luna، برای حفظ ارزش خود استفاده کند. حذف 60 میلیارد دلاری این سیستم، نظارت نظارتی جهانی در مورد استیبل کوین ها را تقویت کرده است.

هائوهان ژو، مدیر عامل Apifiny، یک پلتفرم معاملاتی نهادی، گفت: «من فکر می‌کنم بازار USDC «قیمت‌گذاری وحشتناک» است، مانند قیمت USDT در حوالی سقوط Luna. “در حال حرکت از قرار گرفتن Circle در SVB به علاوه Coinbase و بسته شدن ویژگی تبدیل USDC خود.”

تلاش برای آرام شدن

شرکت‌های رمزنگاری از جمله بایننس و جمینی روز جمعه در توییتر تلاش کردند به مشتریان خود در مورد خطرات ناشی از SVB اطمینان دهند.

چانگ پنگ ژائو، مدیر عامل بایننس، بزرگترین صرافی دارایی دیجیتال، در توییتی اعلام کرد که این شرکت در معرض خطر نبوده و وجوه آن امن است. شرکت Paxos Trust، ناشر Pax Dollar، و صرافی ارزهای دیجیتال Gemini، بر اساس بیانیه‌هایی که در حساب‌های رسمی توییترشان منتشر شده، گفته‌اند که هیچ رابطه‌ای با بانک ندارند.

در مقابل، طبق پرونده دادگاه، وام دهنده ورشکسته رمزارز BlockFi حدود 227 میلیون دلار در حساب SVB دارد.